Votre trésorerie s’accumule
Comment en faire profiter vos projets ?
Placer les excédents, vous rémunérer, préparer une cession ou protéger votre famille : chaque choix touche votre entreprise et votre vie personnelle. Je vous aide à examiner les options avec vos conseils habituels.
Vous travaillez pour votre entreprise. Que prépare-t-elle pour vous ?
01
Relier entreprise et patrimoine
Lire ensemble trésorerie, rémunération, dette et besoins personnels avant un nouvel arbitrage.
02
Préparer votre vie après l’entreprise
Préciser les ressources nécessaires pour vos projets, votre niveau de vie et vos proches après l’entreprise.
03
Passer moins de temps sur vos décisions patrimoniales
Identifier les décisions prioritaires et les points à coordonner avec vos conseils habituels.
Une cession ou une distribution se prépare ? Le premier sujet est le calendrier : examinons les options et les validations avant de fixer les modalités.
Dirigeants · Acte II
Où en êtes-vous aujourd’hui ?
Choisissez le sujet qui vous préoccupe
Choisissez la situation la plus proche de la vôtre pour voir les questions à examiner ensemble.
Sortir de l’argent de l’entreprise change aussi votre situation personnelle
Vous verser un dividende, placer la trésorerie ou vendre des parts peut changer votre fiscalité, l’argent disponible et la protection de votre famille. Regardons ces conséquences ensemble avant de décider.
Ce qui change quand vous prenez une décisionUn choix pour votre entreprise a aussi des conséquences pour vous.
Une distribution vous apporte par exemple des liquidités personnelles, mais réduit la réserve disponible dans l’entreprise.
Ce qu’il faut préparer en premierPartir de vos besoins et de vos échéances.
Les revenus du foyer, vos projets et la date d’une éventuelle vente nous aident à savoir par quoi commencer.
Qui doit être associé à la décision ?Coordonner les échanges avec vos conseils habituels.
Certaines décisions doivent être préparées avant qu’une opération ou un changement ne soit engagé.
« C’est la cohérence d’ensemble qui crée la valeur durable. »
Notre conviction
Votre décisionAu cœur de votre stratégie
Acte IV · Trésorerie
Trésorerie : visez un meilleur rendement
Votre trésorerie reste sur un compte non rémunéré, ou immobilisée pour un rendement qui ne vous satisfait plus ? Je vous accompagne pour rechercher une meilleure rémunération de vos excédents, en préservant l’argent nécessaire à votre activité et à vos projets.
Protéger votre activitéFaire face aux imprévus, sans compromettre vos projets.
Faire travailler vos excédentsComparer rendement après frais, risque et conditions de sortie.
Un rendement supérieur n’est pas garanti. Risque de perte en capital et disponibilité à examiner selon les supports.
Discernement au service de votre avenir
Acte V · Cession
Vous pensez vendre votre entreprise ? Préparons aussi l’après
Avant de vendre, précisez ce que le capital devra vous permettre de faire. Après la vente, regardons comment le placer, en tirer des revenus et protéger vos proches.
Un travail commun, avec les spécialistes dont votre situation a besoin.
Acte X · Prochaine étape
Vous préparez votre prochaine décision ? Parlons aussi de vos finances personnelles
Cession, distribution, nouvelle étape de vie : consacrez 40 minutes à vos enjeux personnels. Identifions vos priorités et les points à coordonner avant les décisions engageantes.
