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Su empresa acumula liquidez
¿Cómo aprovecharla para sus proyectos?
Invertir el excedente, remunerarse, preparar una venta o proteger a su familia: cada decisión afecta a su empresa y a su vida personal. Le ayudo a revisar las opciones con sus asesores habituales.
Diagnóstico en 4 preguntas · Sin información de contacto · Resultado inmediato
5,0/5 en Google Capital Capital EstrategiaLíder
Tesorería ↗ Remuneración ↗ Sociedad holding ↗ Venta de empresa ↗ Protección ↗ Invertir ↗ Transmitir su patrimonio ↗ Proteger su patrimonio ↗ Explore las palancas y objetivos ↗
× Estrategia rectora
Tu capital Su empresa puede tener más liquidez de la que necesita para su actividad diaria.
La disponibilidad realmente necesaria para la explotación. Los proyectos previstos y cuándo necesitarán financiación. El excedente que puede mantener invertido a más largo plazo. El nivel de riesgo compatible con cada horizonte. El salario, los dividendos, el ahorro y la protección afectan tanto a su empresa como a sus finanzas personales.
Los ingresos necesarios en el hogar. Protección social asociada a la situación actual. Cuánto puede ahorrar realmente. Cómo afectan las decisiones previstas a sus finanzas personales. Ya tiene una sociedad holding. Revisemos su función y los flujos entre sus sociedades y sus cuentas personales.
El papel actual de cada sociedad. Los flujos entre la empresa operativa, la holding y sus finanzas personales. Proyectos a los que debe permanecer disponible la capital. La coordinación con sus asesores jurídicos y contables. Las decisiones sobre la riqueza adoptadas antes de la transacción pueden cambiar las opciones disponibles después de la transacción.
El calendario real de la venta de su empresa. Objetivos profesionales y personales después de la operación. La necesidad de liquidez y futuros ingresos. Los especialistas que conviene consultar antes de firmar. Vincular la protección del hogar a opciones profesionales y de riqueza.
Protección y continuidad del hogar Metas y calendario de transferencia de riqueza ¿Qué debe financiar su capital y en qué momento?
La liquidez a mantener a corto plazo. Proyectos que se financiarán en los próximos años. La diversificación deseada y los riesgos a reducir. Los ingresos para organizarse según su horizonte. transferencia de riqueza, retiro o cambio de ritmo requieren un cronograma claro.
A quién desea transmitir su patrimonio y en qué momento. Protección familiar. Los aspectos jurídicos y sucesorios que debe revisar con sus asesores. El capital debe ser coherente con sus proyectos y necesidades de protección.
Liquidez disponible. Reserva para contingencias y compromisos. Visibilidad sobre futuras necesidades de ingresos. Hablar de este tema con Gary → 01 Revisar juntos la empresa y el patrimonio personal Revise la tesorería, la remuneración, las deudas y las necesidades de su hogar antes de tomar otra decisión.
02 Preparar su vida después de la empresa Especifique los recursos necesarios para sus proyectos, su nivel de vida y sus seres queridos después del negocio.
03 Dedique menos tiempo a sus decisiones financieras Identifique qué necesita su atención ahora y qué debe revisar con sus asesores habituales.
¿Prepara la venta de su empresa o un reparto de dividendos? Revisemos los plazos, las opciones y las comprobaciones necesarias antes de decidir.
01 Mi empresa tiene liquidez disponible Su empresa puede tener más liquidez de la que necesita para su actividad diaria. Ver las preguntas que conviene abordar → 02 Tengo una sociedad holding Ya tiene una sociedad holding. Revisemos su función y los flujos entre sus sociedades y sus cuentas personales. Ver las preguntas que conviene abordar → 03 Estoy preparando la venta de mi empresa Las decisiones sobre la riqueza adoptadas antes de la transacción pueden cambiar las opciones disponibles después de la transacción. Ver las preguntas que conviene abordar → 04 Vendí mi negocio. Ha vendido su empresa. ¿Qué ingresos necesita y qué quiere hacer con el dinero de la venta? Ver las preguntas que conviene abordar → 05 Quiero revisar mi remuneración El salario, los dividendos, el ahorro y la protección afectan tanto a su empresa como a sus finanzas personales. Ver las preguntas que conviene abordar → 06 Estoy planificando a futuro ¿Prepara una transmisión, su jubilación o una mudanza al extranjero? Empecemos por las fechas importantes. Ver las preguntas que conviene abordar →
Analizar esta situación Reservar una reunión directamente
× Su situación
Mi empresa tiene liquidez disponible Su empresa puede tener más liquidez de la que necesita para su actividad diaria.
Puntos por aclarar La disponibilidad realmente necesaria para la explotación. Los proyectos previstos y cuándo necesitarán financiación. El excedente que puede mantener invertido a más largo plazo. El nivel de riesgo compatible con cada horizonte. Siguiente paso Mantenga disponible la liquidez que necesita su empresa. Después, estudie qué hacer con el excedente.
Analizar esta situación Acto III · Las decisiones están vinculadas
Retirar dinero de su empresa también cambia sus finanzas personales Cobrar dividendos, invertir la tesorería o vender participaciones puede cambiar su fiscalidad, su liquidez y la protección de su familia. Revisamos juntos estas consecuencias antes de decidir.
¿Qué cambia cuando toma una decisión? Una decisión para su empresa también le afecta personalmente. Por ejemplo, un reparto de dividendos le aporta liquidez personal, pero reduce las reservas de su empresa.
¿Qué conviene preparar primero? Empezar por sus necesidades y sus plazos. Los ingresos de su hogar, sus proyectos y la fecha de venta nos ayudan a decidir qué atender primero.
¿A quién hay que consultar? Coordinarse con sus asesores habituales. Algunas decisiones deben prepararse antes de que se inicie una operación o un cambio.
"Es la coherencia general
Nuestra convicción Su decisión En el corazón Tesorería Mantener disponible la liquidez que necesita. ↗ Venta de empresa Preparar sus finanzas antes de vender. ↗ Remuneración Encuentre el equilibrio adecuado entre usted y la empresa. ↗ Sociedad holding Entender los flujos de dinero entre sus sociedades. ↗ Planificación sucesoria Decidir a quién desea proteger. ↗
× Su empresa y sus finanzas personales
Tesorería Por ejemplo, un reparto de dividendos le aporta liquidez personal, pero reduce las reservas de su empresa.
Puntos a tener en cuenta Cada decisión influye en los demás. El orden adecuado depende de la situación. El calendario crea o cierra opciones. Analizar esta interacción Parte IV · Tesorería
Tesorería:buscar una mayor ¿Su tesorería no genera intereses o está inmovilizada por una rentabilidad que ya no le convence? Le ayudo a estudiar cómo rentabilizar el excedente y mantener disponible el dinero necesario para su actividad y sus proyectos.
Proteger su negocio Tratar con eventos imprevistos, sin comprometer sus planes.
Rentabilizar su excedente Comparar la rentabilidad después de gastos, los riesgos y las condiciones de retirada.
Hablar de mi tesorería → Una mayor rentabilidad no está garantizada. El riesgo de pérdida de capital y la disponibilidad del dinero dependen de las inversiones elegidas.
01 Tesorería operativa Cubrir las necesidades diarias de su empresa. Explorar ↗ 02 Reserva para imprevistos y proyectos Construya una reserva para eventos imprevistos y sus proyectos de desarrollo. Explorar ↗ 03 Excedente a largo plazo Busque un mejor retorno en el capital que la empresa no necesita a corto plazo. Explorar ↗ Discernimiento
× Tesorería
Actividad diaria Lo que la empresa necesita para funcionar.
Necesidades actuales Compromisos Funcionamiento de la empresa Analice este punto Parte V · Venta de su empresa
¿Piensa venderPreparemos también el después Antes de vender, defina qué necesitará del dinero de la venta. Después, le ayudamos a estudiar cómo invertirlo, obtener ingresos y proteger a su familia.
Hablar con Gary Su empresa Su historia, Antes Preparar sus objetivos y el calendario ↗ Firma Coordinar la transacción y el calendario ↗ Después Reinvertir, proteger, transmitir ↗ Patrimonio personal Financiar su vida después de la venta ↓ Antes Definir qué espera de la venta Estructurar, aclarar y documentar sus objetivos antes de la transacción. ↗ Durante Coordinarse antes de firmar Incluir en la conversación a los asesores que gestionan la operación. ↗ Después Organizar el capital de la venta Reservar lo que necesita, revisar sus inversiones y preparar la transmisión de su patrimonio. ↗ Emprendedores hoy, riqueza mañana Consejo · transferencia de riqueza · Sostenibilidad
Hoy en día una transferencia de riqueza
× Venta de empresa · Antes de firmar
Preparar sus objetivos y el calendario Revisar el horario, los objetivos y las opciones antes de la transacción reduce el margen de maniobra.
Hablar del calendario de venta de mi empresa → Cuestionario patrimonial
Su situación4 preguntas Para preparar la conversación,
Aprovechar mejor la conversación Ahorrará tiempo y podremos centrarnos en lo que le importa.
No necesita aportar documentos Una respuesta aproximada basta para preparar la conversación.
Confidencial y sin compromiso Sus respuestas permanecen en este navegador. No generan llamadas ni correos comerciales.
1 Su estructura 2 Su prioridad 3 Importe aproximado 4 Sus plazos Paso 1 / 4 ¿Cómo está estructurada su actividad hoy?Basta con una respuesta aproximada.
Sociedad operativa La empresa operativa de su actividad principal. Empresa operativa + holding Una empresa operativa y una sociedad holding. Sociedad holding Una sociedad holding que agrupa sus participaciones. Varias empresas Un grupo de empresas o múltiples estructuras. Profesional liberal / otra estructura Una actividad profesional liberal u otra estructura empresarial. No lo sé Lo discutiremos juntos. Paso 2 / 4 ¿Qué le gustaría abordar primero?Podremos abordar otros temas durante la conversación.
Tesorería Remuneración Venta de empresa Invertir a través de una holding Protección / sucesión Varios temas Paso 3 / 4 ¿Qué importe aproximado podría estar implicado?Basta con indicar un intervalo aproximado. No se solicitan justificantes.
< 100 k€ 100–250 k€ 250–500 k€ 500 k€–1 M€ > 1 M€ Capital previsto / venta de empresa Paso 4 / 4 ¿Cuándo le gustaría dar el siguiente paso?Puede modificar sus respuestas en cualquier momento.
Ahora < 6 meses 6 a 24 meses > 2 años Aún estoy valorando mis opciones Elija una respuesta para continuar.
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Su resumen
Estos son los temas que podemos abordar juntos Según sus respuestas, estos son los temas que conviene abordar en relación con su empresa, sus finanzas personales y sus proyectos.
Un punto de partida para la conversación, sin puntuación ni recomendación automática.
Dedique 40 minutos a hablar con Gary Martins sobre sus prioridades, los puntos que requieren un análisis y los próximos pasos.
Hablar con Gary — 40 min
5,0/5 en Google Borrar mis respuestas y volver a empezar Entender sus necesidades Revisar conjuntamente su empresa, sus finanzas personales y sus proyectos.
Analizar Identificar las decisiones pendientes y las ventajas e inconvenientes que hay que valorar.
Preparar Acordar un plan y el orden de las decisiones.
Coordinar Coordinar la puesta en práctica con los profesionales implicados.
Acto X · Siguiente paso
¿Está preparando suHablemos también de ¿Vende su empresa, reparte dividendos o prepara un cambio de vida? Dedique 40 minutos a hablar de las consecuencias para sus finanzas personales antes de decidir.
5,0/5 en Google Confidencial Sin compromiso 40 minutos × Directamente con Gary
Deje un teléfono para que podamos hablar de sus proyectos.
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