Expatriados y no residentes
Se muda a otro país¿Qué debería revisarde su patrimonio en Francia?
Contratos, inmuebles, fiscalidad, empresa, jubilación y sucesión:
lo que parece simple antes de la salida puede llegar a ser complejo
Una vez en el extranjero.
Antes de cerrar un contrato, vender un inmueble o trasladar dinero,
compruebe qué cambia con su país de residencia.
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Patrimonio
anclado en Francia
Sus bienes en Francia
Su vida en el extranjero
Asesoramiento privado · Sus prioridades primero
¿Qué hacer con sus contratos y propiedades en Francia?
-
Anticipación de las consecuencias financieras
Revisar sus contratos, ingresos y activos franceses según las normas de su país de residencia.
-
Coordinación más fácil
Identificar las comprobaciones, los documentos y los profesionales necesarios, y en qué orden.
-
Preservando sus opciones
Distinguir qué conviene preparar antes de salir, durante su estancia en el extranjero y antes de regresar.
¿Ya tiene fecha de salida o de regreso? Revise sus contratos y las operaciones previstas antes de mudarse.
SU MOVILIDAD INTERNACIONAL
¿En qué etapa se encuentra?
Las comprobaciones necesarias dependen de la etapa de su movilidad.
Elija su situación para ver qué conviene comprobar primero.
Salir, instalarse en el extranjero y regresar plantean preguntas distintas.
Veamos cuáles le afectan.
Antes de la salida
Estoy preparando mi salida
Qué cambia
Antes de salir, revise su residencia, contratos, inmuebles, empresa, necesidades de liquidez y planes sucesorios.
Comprobaciones prioritarias
Instituciones que deben ser informadas
Contratos que conservar o revisar
Reserva disponible para imprevistos
Ya instalado
Ya vivo en el extranjero
Qué cambia
Lo que mantiene en Francia puede haber dejado de encajar con su país de residencia o sus proyectos actuales.
Comprobaciones prioritarias
Contratos y cuentas de inversión
Ingresos y convenios fiscales
Inmuebles franceses
Volver a Francia
Estoy preparando mi regreso a Francia
Qué cambia
Antes de regresar, planifique la reorganización de su patrimonio, incluidas las transferencias, la repatriación de fondos y los cambios de inversión.
Comprobaciones prioritarias
Orden de transferencias
Justificantes bancarios
Contratos extranjeros o franceses
ANTES DE COMPROMETERSE
¿Qué decisiones deben revisarse antes de salir?
Parecen simples, pero una nueva residencia puede cambiar su tributación, eficiencia o las pruebas necesarias.
-
Cerrar o rescatar un contrato
Seguro de vida, PER, capitalización o cuenta: un cierre demasiado rápido puede eliminar una opción útil o crear una consecuencia que es difícil de corregir.
-
Mover una gran cantidad
Las transferencias mal secuenciadas pueden llevar a dificultades fiscales, bancarias, de presentación de informes o de justificación.
-
Venta, alquiler o refinanciamiento de propiedad
Revise el uso del inmueble, su préstamo, sus ingresos, su fiscalidad y las consecuencias sucesorias antes de decidir.
-
Cambiar su remuneración, jubilación o planificación sucesoria
La reorganización excesivamente tardía puede limitar ciertas opciones o complicar la coordinación entre varios países.
Antes de actuar, compruebe si es necesario dar otro paso primero.
SU PATRIMONIO EN CONJUNTO
Vive entre varios países:
¿qué decisiones conviene preparar?
Una mudanza puede afectar a varios aspectos de su patrimonio.
Revisémoslos juntos antes de hacer cambios.
Su patrimonio
En varios países
Revisado en conjunto
¿Qué bienes conservará en Francia después de mudarse?
Haga clic en un tema para ver los puntos principales a revisar.
Seguro de vida, capitalización, cuentas
Contratos y cuentas de inversión
Qué cambia
Compruebe si puede mantener sus contratos franceses, realizar rescates y utilizarlos en su nuevo país de residencia.
- ¿Las condiciones permiten mantener el contrato?
- ¿Cambian las consecuencias de rescatar o modificar inversiones?
- ¿Conviene revisar la cláusula de beneficiarios?
Propiedad en Francia
Inmuebles franceses
Qué cambia
Si posee un inmueble en Francia y vive en el extranjero, revise sus ingresos, el préstamo, el uso, el convenio aplicable y la planificación sucesoria.
- ¿Se debe conservar, alquilar, vender o refinanciar la propiedad?
- ¿El crédito y el seguro siguen siendo adecuados?
- ¿Ha revisado el tratamiento de sus ingresos franceses?
Empresario o socio
Empresa y participaciones
Qué cambia
Los cambios de residencia, remuneración o dividendos afectan tanto a la empresa como a su patrimonio personal.
- ¿Debería analizarse la dirección efectiva?
- ¿Están implicados la remuneración, los dividendos o una venta de empresa?
- ¿Los cambios siguen respondiendo a sus necesidades patrimoniales personales?
Efectivo, moneda, crédito
Liquidez y financiación
Qué cambia
La liquidez debe coordinarse con monedas, restricciones bancarias y garantías disponibles.
- ¿Qué liquidez se debe mantener en cada moneda?
- ¿Debe esperar una transferencia hasta completar otra gestión?
- ¿Es posible la financiación respaldada por activos?
PER, pensiones y seguros de protección
Jubilación y protección
Qué cambia
Antes de aportar, retirar dinero o cambiar un instrumento, revise su jubilación, protección social y posible fecha de regreso.
- ¿Conviene realizar aportaciones al PER, conservarlo o revisarlo?
- ¿Están coordinadas las pensiones?
- ¿El retorno cambia el horizonte?
Beneficiarios, herederos, propiedades
Familia y sucesión
Qué cambia
La familia, la residencia habitual, los beneficiarios y los activos de varios países requieren una coordinación cuidadosa.
- ¿Dónde viven los beneficiarios y herederos?
- ¿Están actualizadas sus cláusulas de beneficiarios?
- ¿Cómo afectan sus inmuebles a la sucesión?
Especialización Francia–España
¿Su vida une
Francia y España?
Revise conjuntamente la residencia, los contratos, los inmuebles y la sucesión para evitar incoherencias entre los dos países.
- Residencia e impuestosSituación fiscal, convenios, ingresos y criterios de vinculación.
- Contratos e inversionesSeguro de vida, capitalización, jubilación, cuentas e impuestos.
- Inmuebles y sucesiónTenencia, alquiler, plusvalías, donaciones y sucesión.
Compruebe las consecuencias
En los dos países
Francia–España: sus bienes y proyectos
necesitan una revisión conjunta
Entre dos países, el riesgo no es sólo fiscal.
Es también el orden de decisiones, contratos y declaraciones.
Estabilidad
Perspectiva
Calidad de vida
Horizonte
Su patrimonio
Dos países
Más oportunidades
Francia–España
-
Residencia
Estado fiscal, centro de interés, pruebas, declaraciones.
-
Seguro de vida
Contratos, cláusulas clave, beneficiarios, impuestos transfronterizos.
-
Inmuebles
Titularidad, alquiler, plusvalías, IFI e impuesto sobre el patrimonio.
-
Planificación sucesoria
Donaciones, sucesión, testamento y pactos transfronterizos.
-
Instalación / Regreso
Preparar la llegada, anticipar el regreso y mantener la coherencia de sus decisiones.
Coordinar antes de actuar
¿Se muda a España?
Decisiones coordinadas
CALENDARIO PATRIMONIAL DEL EXPATRIADO
Decisiones que deben revisarse en el momento oportuno
¿Todavía no desea hablar? Consulte las comprobaciones según su etapa: salida, vida en el extranjero o regreso.
- Salida, vida en el extranjero y regreso
- Seis áreas de su patrimonio
- Documentos y temas que deben coordinarse
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