Ingresos complementarios: qué preguntar antes de elegir una inversión

1. Describir la necesidad en lugar de apuntar una tasa

¿Se trata de completar una pensión, reducir su actividad o financiar un proyecto durante unos años? Tenga en cuenta la fecha de inicio, la duración esperada y la parte de sus gastos involucrados.

• La necesidad que quiero financiar
• Fecha de inicio y duración propuesta
• El margen que quiero mantener para eventos imprevistos

2. Distinguir los ingresos de la inversión de las retiradas de capital

Recibir una suma regular no es suficiente para saber si se conserva el capital. Pregunte de qué parte de los ingresos de inversión provienen y qué parte de la venta o retirada de activos corresponde. Por favor, especifique los costos y consecuencias que deben ser examinados en su situación.

• Origen de los pagos
• Condiciones de retiro y gastos
• el capital que deseo conservar o transmitir

3. Compruebe la disponibilidad y el riesgo

La AMF invita a cada objetivo a acercarse a su horizonte y al riesgo aceptable. Una suma necesaria pronto no cumple las mismas limitaciones que el capital que puede ser movilizado mucho más tarde. La diversificación debe ser leída a la escala de su riqueza.

• El dinero que necesito rápidamente
• Las declinaciones o interrupciones que puedo soportar
• Otros ingresos y activos ya disponibles

4. Preparación para el primer intercambio

Traiga sus preguntas y un orden de magnitud de necesidad. El primer intercambio con Gary sirve para identificar lo que merece ser profundizado; esta lista de verificación no calcula ningún ingreso garantizado o una asignación adaptada a su situación.

Fuentes y alcance

Esta hoja ayuda a preparar una discusión. No es un análisis de su situación ni una recomendación para la inversión.

• AMF — Definir su objetivo de ahorro
• AMF — Diversificación adaptada a su situación