- AntesDefinir qué espera de la ventaEstructurar, aclarar y documentar sus objetivos antes de la transacción.
- DuranteCoordinarse antes de firmarIncluir en la conversación a los asesores que gestionan la operación.
- DespuésOrganizar el capital de la ventaReservar lo que necesita, revisar sus inversiones y preparar la transmisión de su patrimonio.
Empresarios · Tesorería, holding, venta de empresa
Su empresa acumula liquidez ¿Cómo aprovecharla para sus proyectos?
Invertir el excedente, remunerarse, preparar una venta o proteger a su familia: cada decisión afecta a su empresa y a su vida personal. Le ayudo a revisar las opciones con sus asesores habituales.
Diagnóstico en 4 preguntas · Sin información de contacto · Resultado inmediato
Capital profesional
Patrimonio personal
Asesoramiento privado · Sus prioridades primero
Usted trabaja para su empresa. ¿Qué le aportará para su futuro?
- 01
Revisar juntos la empresa y el patrimonio personal
Revise la tesorería, la remuneración, las deudas y las necesidades de su hogar antes de tomar otra decisión.
- 02
Preparar su vida después de la empresa
Especifique los recursos necesarios para sus proyectos, su nivel de vida y sus seres queridos después del negocio.
- 03
Dedique menos tiempo a sus decisiones financieras
Identifique qué necesita su atención ahora y qué debe revisar con sus asesores habituales.
¿Prepara la venta de su empresa o un reparto de dividendos? Revisemos los plazos, las opciones y las comprobaciones necesarias antes de decidir.
Su situación
¿En qué momento se encuentra? ¿Qué le preocupa?
Elija la situación que más se acerque a la suya para descubrir qué preguntas conviene abordar.
Reservar una reunión directamente01 Mi empresa tiene liquidez disponibleSu empresa puede tener más liquidez de la que necesita para su actividad diaria.
Puntos por aclarar
- La disponibilidad realmente necesaria para la explotación.
- Los proyectos previstos y cuándo necesitarán financiación.
- El excedente que puede mantener invertido a más largo plazo.
- El nivel de riesgo compatible con cada horizonte.
Siguiente paso
Mantenga disponible la liquidez que necesita su empresa. Después, estudie qué hacer con el excedente.
Analizar esta situación02 Tengo una sociedad holdingYa tiene una sociedad holding. Revisemos su función y los flujos entre sus sociedades y sus cuentas personales.
Puntos por aclarar
- El papel actual de cada sociedad.
- Los flujos entre la empresa operativa, la holding y sus finanzas personales.
- Proyectos a los que debe permanecer disponible la capital.
- La coordinación con sus asesores jurídicos y contables.
Siguiente paso
Mapping the structure and its fluxes before any new decision.
Analizar esta situación03 Estoy preparando la venta de mi empresaLas decisiones sobre la riqueza adoptadas antes de la transacción pueden cambiar las opciones disponibles después de la transacción.
Puntos por aclarar
- El calendario real de la venta de su empresa.
- Objetivos profesionales y personales después de la operación.
- La necesidad de liquidez y futuros ingresos.
- Los especialistas que conviene consultar antes de firmar.
Siguiente paso
Contrastar la operación con su proyecto de vida antes de elegir una estructura.
Analizar esta situación04 Vendí mi negocio.Ha vendido su empresa. ¿Qué ingresos necesita y qué quiere hacer con el dinero de la venta?
Puntos por aclarar
- La liquidez a mantener a corto plazo.
- Proyectos que se financiarán en los próximos años.
- La diversificación deseada y los riesgos a reducir.
- Los ingresos, la protección y la transferencia de riqueza se organizarán.
Siguiente paso
Divide capital por objetivos y horizontes antes de seleccionar soluciones.
Analizar esta situación05 Quiero revisar mi remuneraciónEl salario, los dividendos, el ahorro y la protección afectan tanto a su empresa como a sus finanzas personales.
Puntos por aclarar
- Los ingresos necesarios en el hogar.
- Protección social asociada a la situación actual.
- Cuánto puede ahorrar realmente.
- Cómo afectan las decisiones previstas a sus finanzas personales.
Siguiente paso
Vincular las opciones de pago a los objetivos personales y el cuidado en el hogar.
Analizar esta situación06 Estoy planificando a futuro¿Prepara una transmisión, su jubilación o una mudanza al extranjero? Empecemos por las fechas importantes.
Puntos por aclarar
- El horizonte y las etapas del proyecto.
- La dependencia actual de la riqueza en la empresa.
- Necesidades futuras de ingresos y disponibilidad.
- La gente y la experiencia para asociarse con la reflexión.
Siguiente paso
Nombrar el objetivo prioritario y ordenar las decisiones que lo hagan posible.
Analizar esta situaciónLas decisiones están vinculadas
Retirar dinero de su empresa también cambia sus finanzas personales
Cobrar dividendos, invertir la tesorería o vender participaciones puede cambiar su fiscalidad, su liquidez y la protección de su familia. Revisamos juntos estas consecuencias antes de decidir.
¿Qué cambia cuando toma una decisión?Una decisión para su empresa también le afecta personalmente.
Por ejemplo, un reparto de dividendos le aporta liquidez personal, pero reduce las reservas de su empresa.
¿Qué conviene preparar primero?Empezar por sus necesidades y sus plazos.
Los ingresos de su hogar, sus proyectos y la fecha de venta nos ayudan a decidir qué atender primero.
¿A quién hay que consultar?Coordinarse con sus asesores habituales.
Algunas decisiones deben prepararse antes de que se inicie una operación o un cambio.
Tesorería Mantener disponible la liquidez que necesita.
Venta de empresa Preparar sus finanzas antes de vender.
Remuneración Encuentre el equilibrio adecuado entre usted y la empresa.
Sociedad holding Entender los flujos de dinero entre sus sociedades.
Planificación sucesoria Decidir a quién desea proteger.
"Es la coherencia general que crea un valor duradero."
Tesorería
Tesorería: buscar una mayor rentabilidad
¿Su tesorería no genera intereses o está inmovilizada por una rentabilidad que ya no le convence? Le ayudo a estudiar cómo rentabilizar el excedente y mantener disponible el dinero necesario para su actividad y sus proyectos.
- Proteger su negocioTratar con eventos imprevistos, sin comprometer sus planes.
- Rentabilizar su excedenteComparar la rentabilidad después de gastos, los riesgos y las condiciones de retirada.
Una mayor rentabilidad no está garantizada. El riesgo de pérdida de capital y la disponibilidad del dinero dependen de las inversiones elegidas.
03 Excedente a largo plazoBusque un mejor retorno en el capital que la empresa no necesita a corto plazo.
- Capital no requerido para la explotación
- Horizonte
- Riesgo
- Definición de la estrategia de inversión
02 Reserva para imprevistos y proyectosConstruya una reserva para eventos imprevistos y sus proyectos de desarrollo.
- Horas extraordinarias
- Proyectos identificados
- Margen de maniobra
01 Tesorería operativaCubrir las necesidades diarias de su empresa.
- Necesidades actuales
- Compromisos
- Funcionamiento de la empresa
Venta de empresa
¿Piensa vender su empresa? Preparemos también el después
Antes de vender, defina qué necesitará del dinero de la venta. Después, le ayudamos a estudiar cómo invertirlo, obtener ingresos y proteger a su familia.
Después de la venta
De su empresa a su patrimonio personal
¿Qué debe financiar su capital y en qué momento?
Una vez transferida la empresa, el capital debe organizarse según sus proyectos, sus horizontes, sus necesidades de protección y sus objetivos de ingreso.
- 01
Seguro: liquidez, reserva, visibilidad.
- 02
Hacer crecer sus inversiones: distribución, diversificación y rentabilidad.
- 03
Generar ingresos: suplementos, distribuciones, estilo de vida.
- 04
Proteger/transmitir: familia, marco legal, sucesión.
Cuestionario patrimonial
Su situación
en 4 preguntas
Para preparar la conversación,
sin puntuación ni recomendación automática.
- Aprovechar mejor la conversación
Ahorrará tiempo y podremos centrarnos en lo que le importa.
- No necesita aportar documentos
Una respuesta aproximada basta para preparar la conversación.
- Confidencial y sin compromiso
Sus respuestas permanecen en este navegador. No generan llamadas ni correos comerciales.
Paso 1 / 4
- 1Su estructura
- 2Su prioridad
- 3Importe aproximado
- 4Sus plazos
Elija una respuesta para continuar.
Su resumen
Estos son los temas que podemos abordar juntos
Según sus respuestas, estos son los temas que conviene abordar en relación con su empresa, sus finanzas personales y sus proyectos.
Un punto de partida para la conversación, sin puntuación ni recomendación automática.
Su contexto
Puntos por aclarar
El próximo paso útil
Dedique 40 minutos a hablar con Gary Martins sobre sus prioridades, los puntos que requieren un análisis y los próximos pasos.
Hablar con Gary — 40 minCómo trabajamos
¿Trabajan sus asesores con los mismos objetivos?
Como empresario o accionista, una distribución, una venta o una reorganización de su sociedad holding pueden afectar a sus proyectos personales. Partimos de sus plazos, los recursos que necesita conservar y sus objetivos para identificar qué conviene estudiar con sus asesores habituales. La primera reunión no constituye una recomendación de inversión ni un estudio fiscal.
- 01Entender sus necesidadesRevisar conjuntamente su empresa, sus finanzas personales y sus proyectos.
- 02AnalizarIdentificar las decisiones pendientes y las ventajas e inconvenientes que hay que valorar.
- 03PrepararAcordar un plan y el orden de las decisiones.
- 04CoordinarCoordinar la puesta en práctica con los profesionales implicados.
Un plan coordinado, con los especialistas que requiera su situación.
Directamente con Gary
¿Está preparando su próxima decisión? Hablemos también de sus finanzas personales
¿Vende su empresa, reparte dividendos o prepara un cambio de vida? Dedique 40 minutos a hablar de las consecuencias para sus finanzas personales antes de decidir.
Confidencial · Sin compromiso · 40 minutos