Estoy preparando mi salida
Identificar qué decisiones conviene revisar antes de cambiar de residencia: contratos, liquidez, inmuebles, empresa, jubilación y organización familiar.
FRANCIA ↔ ESPAÑA
Planificación patrimonial para franceses en España
Ayudo a los franceses que viven, se instalan o invierten entre Francia y España a organizar su patrimonio, teniendo en cuenta cómo afecta cada decisión al conjunto.
Contratos, banca, inmuebles, empresa, jubilación, sucesión y liquidez: el diagnóstico Francia–España permite identificar qué conviene revisar, en qué orden y qué asuntos requieren la intervención de un especialista.
Empezar el diagnóstico Francia–EspañaUna primera conversación de 40 minutos sobre su patrimonio, cuando sus necesidades encajan con nuestro ámbito de especialización.
Cambiar de país no significa trasladar todo su patrimonio
Al trasladar su vida de Francia a España, no conviene revisar cada contrato por separado. La fecha de salida, los activos que conserva en Francia, una sociedad, un inmueble, una futura venta o una entrada de liquidez pueden cambiar el orden en el que debe abordar cada asunto.
Ya vivo en España
Revisar lo que sigue organizado en Francia y comprobar si encaja con su situación actual, sus activos y sus proyectos.
Un acontecimiento cambia sus planes
Venta de una empresa o un inmueble, herencia, jubilación o liquidez importante: revisar el conjunto antes de elegir una solución aislada.
Para planificar las etapas de su traslado, consulte las etapas del recorrido del expatriado.
Qué conviene revisar antes de elegir una solución
Contratos e inversiones
Los seguros de vida franceses, las cuentas de inversión PEA y CTO, los planes de jubilación PER y los contratos internacionales deben revisarse según su residencia, su uso real y sus objetivos.
Comprender el seguro de vida de LuxemburgoBanca y liquidez
Dónde mantener la liquidez, cómo organizar los flujos y qué capital debe seguir disponible antes de invertir.
Revisar las condiciones del crédito lombardoInmuebles
Conservar, alquilar, vender o financiar un activo en Francia debe valorarse junto con el resto de su patrimonio.
Empresa y sociedad holding
La remuneración, los dividendos, la tesorería, la venta de la empresa y el patrimonio personal deben seguir siendo coherentes cuando el empresario cambia de país.
Las decisiones patrimoniales del empresarioJubilación
Anticipar el calendario, los ingresos futuros y los activos destinados a complementar la jubilación antes de que limiten sus opciones.
Planificación sucesoria
La situación familiar, los beneficiarios, los activos en varios países y los objetivos de transmisión suelen requerir una revisión conjunta.
En qué puedo ayudarle y cuándo coordino con otros especialistas
Puedo ayudarle a organizar su patrimonio e identificar los puntos que deben confirmar un asesor fiscal o un abogado. No sustituyo su criterio: coordino con ellos para que las decisiones patrimoniales sean coherentes con sus conclusiones.
Organización patrimonial
- Situación y objetivos
- Activos financieros
- Seguros y contratos de capitalización
- Efectivo
- Los inmuebles dentro del conjunto patrimonial
- Jubilación
- La transmisión dentro de la planificación patrimonial
- Calendario de decisiones
- Aplicación dentro del ámbito autorizado
Puntos que debe confirmar el profesional competente
- Determinación individual de la residencia fiscal
- Asesoramiento fiscal
- Exit Tax
- Derecho de sucesiones
- Derecho societario
- Inmigración
- Contabilidad
- Declaraciones locales
- Conclusiones jurídicas personalizadas
El diagnóstico Francia–España en 7 preguntas
Unos minutos para entender su situación e identificar el siguiente paso más útil.
El diagnóstico interactivo requiere JavaScript. Puede leer la información de esta página o contactar con Gary para preparar su consulta.
Elegir un horario con Gary
Disponible aquí como archivo de texto. No se envía ningún correo automático.
Esta orientación ayuda a preparar una conversación. No constituye una recomendación financiera ni una conclusión fiscal.
Qué ocurre después del diagnóstico
Primera reunión — Comprender
40 minutos para comprender su situación, objetivos, activos y calendario, e identificar qué puntos deben estudiarse o confirmarse.
Segunda reunión — Organizar
Presentar la organización propuesta, ordenar las decisiones e identificar las validaciones necesarias antes de llevarlas a cabo.
Aplicación y coordinación
Aplicar las soluciones acordadas dentro del ámbito autorizado y coordinar con otros profesionales cuando sea necesaria su intervención.
Preguntas frecuentes antes o después de instalarse en España
¿Tengo que cancelar mi seguro de vida francés si me voy a vivir a España?
No necesariamente. La idoneidad del contrato depende de su estructura, su uso, el país de residencia, la fiscalidad aplicable y sus objetivos. Lo primero es revisar el contrato antes de decidir si lo conserva, lo modifica o lo sustituye.
¿Puedo conservar mis inversiones francesas si vivo en España?
Muchos activos pueden permanecer en Francia, pero su tratamiento, las posibles obligaciones de declaración y su utilidad patrimonial pueden cambiar. Hay que distinguir lo que se puede conservar de lo que sigue siendo adecuado.
¿Qué debo revisar si conservo un inmueble en Francia?
La financiación, los ingresos, la intención de conservar o vender, la transmisión y la liquidez deben analizarse conjuntamente. Las consecuencias fiscales concretas deben confirmarse según cada situación.
Dirijo una sociedad francesa desde España: ¿afecta a mi planificación patrimonial?
Sí, porque el patrimonio empresarial y el personal pueden estar vinculados. No obstante, las cuestiones de dirección efectiva, fiscalidad o derecho societario requieren la intervención de los profesionales competentes.
¿Puede determinar mi residencia fiscal?
No. Martins Patrimoine puede explicar los principios generales, organizar las consecuencias patrimoniales e identificar qué puntos deben confirmarse, pero la conclusión individual sobre la residencia fiscal corresponde al profesional competente.
Para profundizar en un tema, consulte nuestras guías patrimoniales.
Su próximo paso
¿Ya vive en España o está preparando su traslado?
Empiece por identificar qué asuntos requieren realmente su atención antes de tomar una decisión sobre su patrimonio.
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7 preguntas para preparar el siguiente paso
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