Expatriados y no residentes
Se muda a otro país ¿Qué debería revisar de su patrimonio en Francia?
¿Francés en el extranjero? Su patrimonio en Francia merece una estrategia de conjunto. Contratos, inmuebles, fiscalidad, sociedad, jubilación y sucesión: lo que parece sencillo antes de partir puede complicarse una vez en el extranjero.
Antes de cerrar un contrato, vender un inmueble o trasladar dinero, compruebe qué cambia con su país de residencia.
Sus bienes en Francia
Su vida en el extranjero
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Asesoramiento privado · Sus prioridades primero
¿Qué hacer con sus contratos y propiedades en Francia?
- 01
Anticipación de las consecuencias financieras
Revisar sus contratos, ingresos y activos franceses según las normas de su país de residencia.
- 02
Coordinación más fácil
Identificar las comprobaciones, los documentos y los profesionales necesarios, y en qué orden.
- 03
Preservando sus opciones
Distinguir qué conviene preparar antes de salir, durante su estancia en el extranjero y antes de regresar.
¿Ya tiene fecha de salida o de regreso? Revise sus contratos y las operaciones previstas antes de mudarse.
Su recorrido de expatriado
¿En qué etapa se encuentra?
Las comprobaciones necesarias dependen de la etapa de su movilidad. Elija su situación para ver qué conviene comprobar primero.
01 Antes de la salida Estoy preparando mi salida - Instituciones que deben ser informadas
- Contratos que conservar o revisar
- Reserva disponible para imprevistos
- Documentos que preparar
Consultar esta situación
Qué cambia
Antes de salir, revise su residencia, contratos, inmuebles, empresa, necesidades de liquidez y planes sucesorios.
Preparar mi salida 02 Ya instalado Ya vivo en el extranjero. - Contratos y cuentas de inversión
- Ingresos y convenios fiscales
- Inmuebles franceses
- Planificación de la sucesión familiar
Consultar esta situación
Qué cambia
Lo que mantiene en Francia puede haber dejado de encajar con su país de residencia o sus proyectos actuales.
Revisar mis activos en Francia 03 Volver a Francia Estoy preparando mi regreso a Francia - Orden de transferencias
- Justificantes bancarios
- Contratos extranjeros o franceses
- Dinero necesario para un proyecto en Francia
Consultar esta situación
Qué cambia
Antes de regresar, planifique la reorganización de su patrimonio, incluidas las transferencias, la repatriación de fondos y los cambios de inversión.
Preparar mi regreso con GaryAntes de comprometerse
¿Qué decisiones deben revisarse antes de salir?
Parecen simples, pero una nueva residencia puede cambiar su tributación, eficiencia o las pruebas necesarias.
- 01
Cerrar o rescatar un contrato
Seguro de vida, PER, capitalización o cuenta: un cierre demasiado rápido puede eliminar una opción útil o crear una consecuencia que es difícil de corregir.
- 02
Mover una gran cantidad
Las transferencias mal secuenciadas pueden llevar a dificultades fiscales, bancarias, de presentación de informes o de justificación.
- 03
Venta, alquiler o refinanciamiento de propiedad
Revise el uso del inmueble, su préstamo, sus ingresos, su fiscalidad y las consecuencias sucesorias antes de decidir.
- 04
Cambiar su remuneración, jubilación o planificación sucesoria
La reorganización excesivamente tardía puede limitar ciertas opciones o complicar la coordinación entre varios países.
Antes de actuar, compruebe si es necesario dar otro paso primero.
Una visión global
Vive entre varios países: ¿qué decisiones conviene preparar?
Una mudanza puede afectar a varios aspectos de su patrimonio. Revisémoslos juntos antes de hacer cambios.
Descubra nuestro enfoqueSu empresa Los cambios de residencia, remuneración o dividendos afectan tanto a la empresa como a su patrimonio personal.
Inversiones Compruebe si puede mantener sus contratos franceses, realizar rescates y utilizarlos en su nuevo país de residencia.
Inmuebles Si posee un inmueble en Francia y vive en el extranjero, revise sus ingresos, el préstamo, el uso, el convenio aplicable y la planificación sucesoria.
Jubilación Antes de aportar, retirar dinero o cambiar un instrumento, revise su jubilación, protección social y posible fecha de regreso.
Familia La familia, la residencia habitual, los beneficiarios y los activos de varios países requieren una coordinación cuidadosa.
Planificación sucesoria La liquidez debe coordinarse con monedas, restricciones bancarias y garantías disponibles.
Seis áreas de su patrimonio
¿Qué bienes conservará en Francia después de mudarse?
Haga clic en un tema para ver los puntos principales a revisar.
01 Contratos y cuentas de inversiónSeguro de vida, capitalización, cuentas
Qué cambia
Compruebe si puede mantener sus contratos franceses, realizar rescates y utilizarlos en su nuevo país de residencia.
Puntos por aclarar
- ¿Las condiciones permiten mantener el contrato?
- ¿Cambian las consecuencias de rescatar o modificar inversiones?
- ¿Conviene revisar la cláusula de beneficiarios?
02 Inmuebles francesesPropiedad en Francia
Qué cambia
Si posee un inmueble en Francia y vive en el extranjero, revise sus ingresos, el préstamo, el uso, el convenio aplicable y la planificación sucesoria.
Puntos por aclarar
- ¿Se debe conservar, alquilar, vender o refinanciar la propiedad?
- ¿El crédito y el seguro siguen siendo adecuados?
- ¿Ha revisado el tratamiento de sus ingresos franceses?
03 Empresa y participacionesEmpresario o socio
Qué cambia
Los cambios de residencia, remuneración o dividendos afectan tanto a la empresa como a su patrimonio personal.
Puntos por aclarar
- ¿Debería analizarse la dirección efectiva?
- ¿Están implicados la remuneración, los dividendos o una venta de empresa?
- ¿Los cambios siguen respondiendo a sus necesidades patrimoniales personales?
04 Liquidez y financiaciónEfectivo, moneda, crédito
Qué cambia
La liquidez debe coordinarse con monedas, restricciones bancarias y garantías disponibles.
Puntos por aclarar
- ¿Qué liquidez se debe mantener en cada moneda?
- ¿Debe esperar una transferencia hasta completar otra gestión?
- ¿Es posible la financiación respaldada por activos?
05 Jubilación y protecciónPER, pensiones y seguros de protección
Qué cambia
Antes de aportar, retirar dinero o cambiar un instrumento, revise su jubilación, protección social y posible fecha de regreso.
Puntos por aclarar
- ¿Conviene realizar aportaciones al PER, conservarlo o revisarlo?
- ¿Están coordinadas las pensiones?
- ¿El retorno cambia el horizonte?
06 Familia y sucesiónBeneficiarios, herederos, propiedades
Qué cambia
La familia, la residencia habitual, los beneficiarios y los activos de varios países requieren una coordinación cuidadosa.
Puntos por aclarar
- ¿Dónde viven los beneficiarios y herederos?
- ¿Están actualizadas sus cláusulas de beneficiarios?
- ¿Cómo afectan sus inmuebles a la sucesión?
Especialización Francia–España
¿Su situación une Francia y España?
Revise conjuntamente la residencia, los contratos, los inmuebles y la sucesión para evitar incoherencias entre los dos países.
- 01Residencia e impuestosSituación fiscal, convenios, ingresos y criterios de vinculación.
- 02Contratos e inversionesSeguro de vida, capitalización, jubilación, cuentas e impuestos.
- 03Inmuebles y sucesiónTenencia, alquiler, plusvalías, donaciones y sucesión.
Nuestra especialidad: ¿Vive en España o se va a vivir allí? Preparar mi diagnóstico
Calendario patrimonial del expatriado
Decisiones que deben revisarse en el momento oportuno
¿Todavía no desea hablar? Consulte las comprobaciones según su etapa: salida, vida en el extranjero o regreso.
- Salida, vida en el extranjero y regreso
- Seis áreas de su patrimonio
- Documentos y temas que deben coordinarse
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¿Se va al extranjero o prepara su regreso? Hablemos antes de la mudanza
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