- AvantPréciser ce que vous attendez de la venteStructurer, clarifier et documenter vos objectifs avant la transaction.
- PendantCoordonner avant de signerCoordonner les décisions avec les conseils chargés de l’opération.
- AprèsOrganiser le capital de la venteRéserver ce dont vous avez besoin, revoir vos placements et préparer ce que vous souhaitez transmettre.
Dirigeants · Trésorerie, holding, cession
Votre trésorerie s’accumule Comment en faire profiter vos projets ?
Placer les excédents, vous rémunérer, préparer une cession ou protéger votre famille : chaque choix touche votre entreprise et votre vie personnelle. Je vous aide à examiner les options avec vos conseils habituels.
Diagnostic en 4 questions · Sans coordonnées · Résultat immédiat
Capital professionnel
Capital personnel
Conseil privé · Vos priorités, ensemble
Vous travaillez pour votre entreprise. Que prépare-t-elle pour vous ?
- 01
Relier entreprise et patrimoine
Lire ensemble trésorerie, rémunération, dette et besoins personnels avant un nouvel arbitrage.
- 02
Préparer votre vie après l’entreprise
Préciser les ressources nécessaires pour vos projets, votre niveau de vie et vos proches après l’entreprise.
- 03
Passer moins de temps sur vos décisions patrimoniales
Identifier les décisions prioritaires et les points à coordonner avec vos conseils habituels.
Une cession ou une distribution se prépare ? Le premier sujet est le calendrier : examinons les options et les validations avant de fixer les modalités.
Votre situation
Où en êtes-vous aujourd’hui ? Choisissez le sujet qui vous préoccupe
Choisissez la situation la plus proche de la vôtre pour voir les questions à examiner ensemble.
Prendre rendez-vous directement01 J'ai de la trésorerie disponibleUne partie de la trésorerie pourrait dépasser les besoins immédiats de l’entreprise.
Points à clarifier
- La disponibilité réellement nécessaire à l’exploitation.
- Les projets déjà prévus et leur calendrier.
- La part pouvant être considérée comme durablement excédentaire.
- Le niveau de risque compatible avec chaque horizon.
Prochaine étape
Gardez disponible l’argent dont votre entreprise a besoin. Regardons ensuite comment placer le surplus.
Analyser cette situation02 J'ai une holdingVous avez déjà une holding. Regardons à quoi elle sert et comment l’argent circule entre vos sociétés et vos comptes personnels.
Points à clarifier
- Le rôle actuel de chaque société.
- Les flux entre exploitation, holding et patrimoine personnel.
- Les projets auxquels les capitaux doivent rester disponibles.
- La coordination avec les conseils juridiques et comptables.
Prochaine étape
Cartographier la structure et ses flux avant toute nouvelle décision.
Analyser cette situation03 Je prépare une cessionLes décisions patrimoniales prises avant la transaction peuvent modifier les options disponibles ensuite.
Points à clarifier
- Le calendrier réel de la cession.
- Les objectifs professionnels et personnels après l’opération.
- Les besoins de liquidité et de revenus futurs.
- Les expertises à coordonner avant la signature.
Prochaine étape
Mettre en regard la transaction et le projet de vie avant de choisir une structure.
Analyser cette situation04 J'ai vendu mon entrepriseVotre entreprise est vendue. Quels revenus vous faut-il et que souhaitez-vous faire du capital ?
Points à clarifier
- La liquidité à conserver à court terme.
- Les projets à financer dans les prochaines années.
- La diversification souhaitée et les risques à réduire.
- Les revenus, la protection et la transmission à organiser.
Prochaine étape
Répartir les capitaux par objectifs et horizons avant de sélectionner des solutions.
Analyser cette situation05 Je veux revoir ma rémunérationSalaire, dividendes, épargne et protection produisent des effets professionnels et personnels liés.
Points à clarifier
- Les revenus nécessaires au foyer.
- La protection sociale associée au statut actuel.
- La capacité d’épargne réellement disponible.
- Les conséquences patrimoniales des arbitrages envisagés.
Prochaine étape
Relier les choix de rémunération aux objectifs personnels et à la protection du foyer.
Analyser cette situation06 Je prépare la suiteTransmission, retraite ou départ à l’étranger : commençons par les dates qui comptent pour vous.
Points à clarifier
- L’horizon et les étapes du projet.
- La dépendance actuelle du patrimoine à l’entreprise.
- Les besoins futurs de revenus et de disponibilité.
- Les personnes et expertises à associer à la réflexion.
Prochaine étape
Nommer l’objectif prioritaire et ordonner les décisions qui le rendent possible.
Analyser cette situationLes décisions sont liées
Sortir de l’argent de l’entreprise change aussi votre situation personnelle
Vous verser un dividende, placer la trésorerie ou vendre des parts peut changer votre fiscalité, l’argent disponible et la protection de votre famille. Regardons ces conséquences ensemble avant de décider.
Ce qui change quand vous prenez une décisionUn choix pour votre entreprise a aussi des conséquences pour vous.
Une distribution vous apporte par exemple des liquidités personnelles, mais réduit la réserve disponible dans l’entreprise.
Ce qu’il faut préparer en premierPartir de vos besoins et de vos échéances.
Les revenus du foyer, vos projets et la date d’une éventuelle vente nous aident à savoir par quoi commencer.
Qui doit être associé à la décision ?Coordonner les échanges avec vos conseils habituels.
Certaines décisions doivent être préparées avant qu’une opération ou un changement ne soit engagé.
Trésorerie Garder disponible l’argent dont vous avez besoin.
Cession Préparer vos finances avant la vente.
Rémunération Trouver le bon équilibre entre vous et l’entreprise.
Holding Comprendre les flux entre vos sociétés.
Transmission Préciser qui vous souhaitez protéger.
« C’est la cohérence d’ensemble qui crée la valeur durable. »
Trésorerie
Trésorerie : visez un meilleur rendement
Votre trésorerie reste sur un compte non rémunéré, ou immobilisée pour un rendement qui ne vous satisfait plus ? Je vous accompagne pour rechercher une meilleure rémunération de vos excédents, en préservant l’argent nécessaire à votre activité et à vos projets.
- Protéger votre activitéFaire face aux imprévus, sans compromettre vos projets.
- Faire travailler vos excédentsComparer rendement après frais, risque et conditions de sortie.
« […] J’ai échangé avec Monsieur Martins pour être accompagnée sur ma déclaration d’impôts et également pour le placement de la trésorerie de ma holding. […] »
Un rendement supérieur n’est pas garanti. Risque de perte en capital et disponibilité à examiner selon les supports.
Pour aller plus loin : placer la trésorerie de sa société ou de sa holding · le contrat de capitalisation pour une holding
03 Excédent durableRechercher un meilleur rendement sur le capital dont l’entreprise n’a pas besoin à court terme.
- Capital non nécessaire à l’exploitation
- Horizon
- Risque
- Stratégie d’investissement à définir
02 Trésorerie de sécurité & projetsConstituer une réserve pour les imprévus et vos projets de développement.
- Imprévus
- Projets identifiés
- Marge de manœuvre
01 Trésorerie d’exploitationAssurer le bon fonctionnement quotidien de votre entreprise.
- Besoins courants
- Engagements
- Fonctionnement de l’entreprise
Cession
Vous pensez vendre votre entreprise ? Préparons aussi l’après
Avant de vendre, précisez ce que le capital devra vous permettre de faire. Après la vente, regardons comment le placer, en tirer des revenus et protéger vos proches.
Après l’entreprise
De votre entreprise à votre patrimoine personnel
Que doit financer votre capital, et à quel moment ?
Une fois l’entreprise cédée, le capital doit être organisé selon vos projets, vos horizons, vos besoins de protection et vos objectifs de revenus.
- 01
Sécuriser : liquidité, réserve, visibilité.
- 02
Faire fructifier : allocation, diversification, performance.
- 03
Générer des revenus : compléments, distributions, train de vie.
- 04
Protéger / transmettre : famille, cadre juridique, succession.
Diagnostic patrimonial
Votre situation
en 4 questions
Pour préparer un échange utile,
sans score ni recommandation automatique.
- Un rendez-vous qui part de vos questions
Vous gagnez du temps et nous allons directement à l’essentiel.
- Aucun justificatif demandé
Une réponse approximative suffit pour préparer la discussion.
- Confidentiel et sans engagement
Vos réponses restent dans cette page et ne déclenchent aucun démarchage.
Étape 1 / 4
- 1Votre structure
- 2Votre priorité
- 3Montant approximatif
- 4Votre horizon
Choisissez une réponse pour continuer.
Votre récapitulatif
Voici les sujets à examiner dans son ensemble
D’après vos réponses, voici les sujets à approfondir pour mieux relier votre entreprise, votre patrimoine et vos projets.
Une préparation à l’échange, sans score ni recommandation automatique.
Votre contexte
Les points à clarifier
La prochaine étape utile
Un échange de 40 minutes avec Gary Martins pour identifier vos priorités, les points à approfondir et la suite utile.
Faire le point avec Gary — 40 minMéthode
Vos conseils travaillent-ils sur les mêmes objectifs ?
Dirigeant ou actionnaire : une distribution, une cession ou une nouvelle organisation de votre holding peut croiser vos projets personnels. Nous partons du calendrier, des ressources à préserver et de vos objectifs pour repérer les questions à approfondir avec vos conseils habituels. Le premier échange ne constitue ni une recommandation de placement ni une étude fiscale.
- 01Comprendre votre besoinFaire le point sur votre entreprise, vos finances personnelles et vos projets.
- 02AnalyserIdentifier les décisions à prendre et les avantages et contraintes à comparer.
- 03ConcevoirDéfinir avec vous un plan et l’ordre des décisions.
- 04CoordonnerArticuler la mise en œuvre avec les professionnels concernés.
Un travail commun, avec les spécialistes dont votre situation a besoin.
Directement avec Gary
Vous préparez votre prochaine décision ? Parlons aussi de vos finances personnelles
Cession, distribution, nouvelle étape de vie : consacrez 40 minutes à vos enjeux personnels. Identifions vos priorités et les points à coordonner avant les décisions engageantes.
Confidentiel · Sans engagement · 40 minutes