Ahorradores e inversores particulares · Orientaciones prácticas
Inversiones financieras: cómo revisar su rentabilidad y sus riesgos
Una inversión no sólo se basa en la tasa propuesta. Para hacer el punto, vincula su resultado con los costos, riesgos y proyecto que debe financiar.
Martins Patrimoine · Actualizado el
1. Aclarar lo que usted compara
Antes de comparar dos resultados, pida el período elegido, la cuota incluida y el método de cálculo. Un número aislado no indica si la inversión cumple con su necesidad.
- El período y método de cálculo
- Costos ya deducidos y los que quedan por pagar
- El objetivo que debe cumplirse mediante la inversión
2. Tasas de lectura con resultado
La AMF recuerda que los gastos influyen en la rentabilidad final. Reúna los documentos disponibles y revise conjuntamente los gastos del contrato, de las inversiones, de las operaciones y de la salida, según el producto.
- Documentos que presentan los costos
- El costo de las operaciones propuestas
- Las preguntas para hacer mi institución
3. Vincular el riesgo, el horizonte y la disponibilidad
El potencial de una mayor rentabilidad implica asumir riesgos. Compruebe cuándo y con qué condiciones puede recuperar su dinero. El nombre de una cuenta o un contrato no describe los riesgos de sus inversiones.
- El tiempo que puedo inmovilizar esta suma
- Condiciones para la recuperación del dinero
- Los riesgos de las inversiones que realmente posee
4. Revisar los cambios antes de adoptar medidas
Haga una lista de cuestiones que deben aclararse antes del decisiones financieras: razones para verificar el cambio, costo, retraso y consecuencias. Gary puede usar esta lista para preparar un debate completo. Esta hoja no recomienda ninguna compra o venta y promete ninguna mejora en el rendimiento.
Fuentes y alcance
Esta hoja ayuda a preparar una discusión. No es un análisis de su situación ni una recomendación para la inversión.