Audit patrimonial
Comprendre votre patrimoine
avant de prendre une décision
Une vente, un départ à l’étranger, une succession ou des placements à revoir ? L’audit relie vos actifs, vos engagements et vos projets. Le premier échange sert à définir ce qu’il faut examiner et dans quel cadre.
40 minutes · Confidentiel · Sans engagement
Conseil privé · Vos priorités, ensemble
Savoir où concentrer votre attention
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Que devez-vous décider maintenant ?
Identifier votre enjeu principal et les échéances qui peuvent influer sur vos choix.
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Les points à approfondir
Repérer les informations manquantes et les sujets financiers ou patrimoniaux à examiner.
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Que se passe-t-il après le rendez-vous ?
Définir s’il faut approfondir, coordonner une expertise ou simplement compléter les informations.
Une décision vous engage prochainement ? Présentez-la dès le premier échange. Ce rendez-vous situe votre besoin ; il ne remplace pas une étude patrimoniale complète.
La méthode
Par où
commencer ?
Un achat, une vente, un placement ou un départ à l’étranger peut avoir plusieurs conséquences sur vos finances. Nous repérons ce qu’il faut examiner en premier et ce qui peut attendre.
Comprendre votre besoin
Vous me parlez de ce que vous voulez réaliser, de ce qui vous inquiète et des décisions qui approchent.
Fixer les priorités
Nous identifions les points à étudier et les sujets pour lesquels votre expert-comptable, votre notaire ou un autre spécialiste doit intervenir.
Convenir de la suite
Vous savez ce que je vais faire, combien cela coûte et quelles informations réunir avant de décider.
Gary Martins · Conseil patrimonial privé
Parlons de votre situation
Vous échangerez avec moi, Gary
Vous échangez directement avec moi. Dites-moi ce que vous souhaitez améliorer, protéger ou transmettre ; nous verrons ensemble ce qu’il faut étudier.
Je vous explique le travail prévu, les frais et les professionnels à associer avant tout engagement.
Découvrir le cabinet →Qu’est-ce qu’un audit patrimonial ?
C’est une analyse de votre situation d’ensemble : actifs, dettes, revenus, charges, cadre familial et objectifs. Il met en évidence les points à approfondir et les décisions à coordonner. Il ne se résume pas à choisir un placement.
Dans quelles situations est-il utile ?
Une cession, une mobilité internationale, une évolution familiale, une retraite à préparer ou des placements devenus difficiles à suivre peuvent justifier cette revue. Le premier échange permet de vérifier l’utilité d’un audit dans votre cas.
Quels documents préparer ?
Selon le périmètre convenu : relevés de placements et contrats, emprunts, éléments immobiliers, derniers documents fiscaux et, pour un dirigeant, informations sur la société. Les documents nécessaires et leur mode de transmission sont précisés avec Gary ; ne déposez pas de pièces sensibles dans l’assistant.
Quels sujets sont étudiés ?
Les besoins de liquidité, les placements et leurs frais, l’immobilier, les engagements professionnels, la protection des proches et la transmission. Les questions internationales sont replacées dans les pays concernés, avec les validations des professionnels compétents.
Que recevez-vous à l’issue de l’audit ?
Le format de restitution et les livrables sont définis avant la mission. Selon le périmètre retenu, il peut s’agir d’une synthèse des constats, des points à vérifier et des prochaines étapes. Aucun rapport écrit n’est promis au titre du premier échange.
Combien de temps faut-il prévoir ?
Le délai dépend de la complexité de votre situation, des documents disponibles et des intervenants à coordonner. Le calendrier est convenu avec vous après la définition du périmètre ; aucun délai standard n’est annoncé ici.
Comment sont précisés les coûts ?
La rémunération, les frais éventuels et le contenu de la mission sont expliqués avant tout engagement. Demandez ce qui relève des honoraires de conseil et, si une solution est ensuite envisagée, de ses frais et des éventuelles commissions.
Le premier entretien est-il déjà un audit ?
Non. Les 40 minutes servent à comprendre votre demande et à définir la suite. Un audit suppose un périmètre et des informations vérifiées. Une recommandation personnalisée demande ensuite l’analyse de votre situation et le respect du cadre professionnel applicable.
Directement avec Gary
Vous avez une question sur vos placements ou votre situation ?
Un contrat à revoir, de l’argent à placer, une vente ou un départ en préparation ? Parlons-en pendant 40 minutes. Je vous aiderai à repérer les questions à traiter avant de vous engager.
- Confidentiel et sans engagement
- 40 minutes · En visioconférence