Dirigeants et particuliers · Repères pratiques
Comment préparer un premier rendez-vous patrimonial ?
Pour un premier échange, l’objectif est de rendre votre besoin compréhensible. Vous pouvez venir avec un projet encore imprécis : il n’est pas nécessaire de préparer un dossier complet ni de choisir un placement à l’avance.
Martins Patrimoine · Mis à jour le
1. Commencer par ce qui vous amène
Une vente, un héritage, un départ à l’étranger ou une retraite qui approche ne soulèvent pas les mêmes questions. Notez l’événement qui vous conduit à chercher un interlocuteur et la décision que vous hésitez à prendre.
Essayez de terminer cette phrase : « À la fin du premier échange, j’aimerais mieux comprendre… ». Une question concrète facilite la discussion, même si vous ne connaissez pas encore la réponse.
- Le changement ou le projet qui m’amène
- La décision que je souhaite éclairer
- La date à laquelle cette décision se pose
2. Décrire une vue d’ensemble, sans tout détailler
Situez les grandes composantes : activité professionnelle, biens immobiliers, placements, dettes, personnes à protéger. Ce premier inventaire sert à repérer les sujets qui se croisent. Il ne demande pas une estimation exhaustive de chaque actif.
Le formulaire de contact du site ne demande ni relevé de compte ni montant précis. Si des pièces sont nécessaires ensuite, leur utilité et le mode de transmission seront précisés avec votre interlocuteur.
- Les grandes composantes de mon patrimoine
- Mes engagements et mes projets à financer
- Les personnes et professionnels déjà impliqués
3. Poser les questions sur l’accompagnement
Avant de vous engager, demandez quel travail est proposé, ce qu’il comprend et ce qui nécessite l’intervention d’un autre professionnel. Clarifiez aussi les modalités de rémunération et les coûts éventuels.
L’immatriculation ou le statut professionnel se vérifie dans le registre compétent. Cette vérification porte sur une activité et un périmètre précis ; elle ne garantit pas la performance d’un placement.
- Le périmètre de la mission proposé
- Le mode de rémunération et les coûts
- Les prochaines étapes et les interlocuteurs nécessaires
4. Ce que vous pouvez attendre du premier échange
Chez Martins Patrimoine, le premier échange dure 40 minutes. Il sert à situer votre besoin, identifier les points à approfondir et convenir de la suite pertinente. Il ne constitue pas automatiquement un audit complet, un rapport écrit ou une recommandation de placement.
Vous restez libre de ne pas poursuivre. Si une mission est envisagée, son périmètre et ses conditions sont présentés avant votre engagement. Gardez votre checklist : elle peut aussi servir à comparer la clarté des réponses reçues.
Sources et cadre de lecture
Cette fiche aide à préparer une discussion. Elle ne constitue ni une analyse de votre situation ni une recommandation de placement.